加入會員
登入
國外精算考試
國外精算考試
英國精算師協會 (Institute and Faculty of Actuaries , IFoA)
精算師資格認證簡介
本文件僅供參考，以 IFoA 官方網頁-Curriculum 2019 公告為準。
認證類型
一、 Associate of the Institute of Actuaries (AIA) : 準精算師
二、 Fellow of the Institute of Actuaries (FIA) : 正精算師
三、 Chartered Enterprise Risk Actuary (CERA) : 特許企業風險精算師
四、 Certified Actuarial Analyst : 特許精算分析師
資格條件
一、 精算師
AIA (Associate of the Institute of Actuaries)
通過Core Principles和Core Practices考試者，選擇qualify為準精算師。
FIA (Fellow of the Institute of Actuaries)
通過前述考試再通過Specialist Principles和Specialist Advanced考試者，為正精算師。
(一) 提供六大資格的成長路徑
(二) 提供精算師資格認證體系 - Qualification Structure
| ● 3個组成部分 | 通過精算考試、完成職業道德教育課程、達到工作經驗要求。 | ||
|
● 精算考試 - 4個階段 |
– 副精算師 (AIA) |
通過 Core Principles 和 Core Practices 考試。 (目前大綱-前12門考試/2019新大綱-前10門考試） |
|
| – 正精算師 (FIA) |
通過前述考試再通過 Specialist Principles 和 Specialist Advanced 考試。 (3門考試） |
||
| ● 工作經驗要求 | 副精算師要求至少累積1年工作經驗，正精算師要求至少3年工作經驗。 | ||
免考 ：考試豁免 Exam Exemptions
| Candidates who already have another numerate or actuarial qualification may be eligible for exemption from some of the exams。 |
第一階段考試： Core Principles，共7門，均為必考科目
| 科目代號 | 科目名稱 |
是否可申請免考 |
考試形式 |
| CS1 | Actuarial Statistics | 是 |
每門課3小時15分鐘筆試+1小時45分鐘實際運用能力測試 (CS採用R, CM採用Excel) |
| CS2 | Risk Modelling and Survival Analysis | 是 | |
| CM1 | Actuarial Mathematics | 是 | |
| CM2 | Financial Engineering and Loss Reserving | 是 | |
| CB1 | Business Finance | 是 | 3小時15分鐘筆試 |
| CB2 | Business Economics | 是 | |
| CB3 | Business Management | 是 |
線上測試 |
第二階段考試： Core Practices，共3門，均為必考科目
| 科目代號 | 科目名稱 |
是否可申請免考 |
考試形式 |
| CP1 | Actuarial Practice | 是 |
第1部分 : 3小時15分鐘筆試 （45分鐘準備+2.5小時答題） |
| CP2 | Modeling Practice | 否 | 兩部分上機操作測試 (均為3小時15分鐘) |
| CP3 | Communication Practice | 是 | 上機操作考試3小時 |
第三階段考試： Special Principles，需選擇通過下列科目中的2門。
|
SP0 |
SP1 |
SP2 |
SP4 |
SP5 |
SP6 |
SP7 |
SP8 |
SP9 |
|
Master's Level Thesis |
Health and Care |
Life Insurance |
Pensions |
Investment and Finance |
Financial Derivatives |
General Insurance- Reserving |
General Insurance- Pricing |
Enterprise Risk Management |
| 考試均採用筆試，單科時長3小時15分鐘，可申請免考，均為必考科目。 | ||||||||
第四階段考試： Specialist Advanced，需選擇通過下列科目中的1門。
|
SA0 |
SA1 |
SA2 |
SA3 |
SA4 |
SA7 |
|
Research Master's Thesis |
Health and Care |
Life Insurance |
General Insurance |
Pensions |
Investment and Finance |
| 考試均採用筆試，單科時長3小時15分鐘，不可申請免考。 | |||||
職業道德教育 (Professionalism)：
|
職業道德教育的要求，貫穿取得英國精算師資格權階段。 Qualify 之前, 學生會員需要完成: |
|
| 90分鐘免費線上測試，採用多選題形式考察知識類內容，建議學員在入會第一年完成。 | |
|
通過案例討論進行的網上課程，考察職業道德的概念，並討論和現實工作環境中會出現的典型案例。 這一課程為學員提供機會去發揮判斷和決策能力，解決現實工作中可能出現的職業道德問題。 |
(三)英國精算師的培訓特色
| 關键優勢 |
考試初步階段不需要選擇專業方向，在有系统、廣泛的學習過程中，掌握產險、壽險、投資、金融、模型等多範疇的知識與技能, 協助學員在後續選擇Qualify方向的時候，更加明智，避免盲目定向。 (大部分IFoA會員在滿足準精算師要求時，不會選擇Qualify為準精算師，而是繼續完成其餘3門考試，積累工作經驗，並直接Qualify為正精算師) |
| 選擇廣泛 |
IFoA精算培養體系為精算師提供6大Qualify方向。 |
| 途徑多樣 |
除常規考試，符合條件的學員還可以通過考試豁免 (Exemption)申請免考 - 2019年新大綱，正精算師要通過13門考試，通過考試豁免途徑，可申請最多10門免考。 |
| 綜合素質 |
培養體系還包括對知識的實際運用能力、職業道德教育、溝通能力的培養和考察。 |
| 與時俱進 |
為了確保IFoA會員的競爭力，IFoA參照國際精算學會（IAA）的教學大綱，適時推出全新課程大綱。 最新 Curriculum 2019，於2018年12月31日起正式實施。 |
二、 CERA 特許企業風險精算師
Step1. 取得AIA 資格, 包括通過或取得CA2/CP2, CA3/CP3考試豁免; 或取得FIA 資格。
Step2. 通過或取得ST9考試豁免 - 完成
● MSc in Actuarial Management at Heriot-Watt University
● MSc in Applied Actuarial Science from the University of Kent
● MSc in Actuarial Finance from Imperial College Business School.
Step3. 參加CERA-Seminar。
Step4. 提出資格認證申請。
三、 CAA 特許精算分析師
|
培育具金融業務、分析和模型建構技能的專業分析師，確保那些在保險和金融服務行業中擔任技術角色的人員有所需技能和方法。 證照由 CAA Global 發給, 係英國精算師學會 IFoA 和美國精算師會 SOA 之合資企業( joint venture )。 |
